# Conciliació

## Què és una conciliació?

La conciliació és el procés d'assegurar que els vostres registres d'un compte estiguin d'acord amb els registres de la institució d'aquest compte. Això es fa fent coincidir les operacions que heu introduït al &kmymoney; amb les operacions llistades d'aquest compte per a la institució. Això es fa molt habitualment amb la llista d'operacions d'un extracte del compte, ja sigui un extracte bancari, extracte de la targeta de crèdit, extracte del préstec o qualsevol altre extracte. També es pot fer amb una llista en línia del compte, encara que això és menys habitual. Si es troben discrepàncies, vostè o la persona que va crear l'extracte haurà comès un error.

Completar el procés de conciliació d'un compte vol dir que esteu segur que els registres d'aquest compte, actualitzats a la data de la conciliació, són correctes. Això es fa normalment per a comptes en institucions com bancs o botigues, però alguns usuaris trien fer-ho per a altres comptes, com ara diners en efectiu. En aquest cas, significa que esteu segur dels registres fins a la data de conciliació, i segur que no trobareu més rebuts d'efectiu, i que el saldo del compte en el &kmymoney; és el mateix que la quantitat real d'efectiu a la butxaca.

La conciliació no és necessària per a cap compte, però en conciliar un compte de forma rutinària, com ara mensual, tindreu menys registres per a examinar si trobeu una discrepància.

## L'assistent de conciliació

Tingueu en compte que a mesura que progresseu en el procés de conciliació, hi ha múltiples camins possibles per a introduir totes les dades necessàries, especialment si necessiteu trobar i corregir alguna discrepància entre el &kmymoney; i l'extracte. Tots són vàlids, i cap és millor que un altre. Amb el temps, com amb moltes activitats dins del &kmymoney; trobareu la manera que millor s'ajusta a les vostres necessitats i l'enfocament per a gestionar les vostres finances.

Per a conciliar un compte, seleccioneu el compte a la vista de comptes o d'institucions, o visualitzeu-lo en el registre, i feu clic a la icona Concilia , seleccioneu l'element de menú Compte Concilia... o utilitzeu la drecera &Ctrl;&Maj;R.

Això obrirà l'assistent de conciliació. La primera pàgina de l'assistent descriu breument el procés que seguireu. Feu clic a Següent per a iniciar realment l'assistent.

Entrada a l'assistent de conciliació Entrada a l'assistent de conciliació

### Detalls de l'extracte

La data d'extracte inicial presentada pel &kmymoney; és típicament 30 dies després de la conciliació més recent per a aquest compte. El saldo de partida presentat és el saldo final a partir de la conciliació anterior. Això es calcula com la suma de les quantitats de totes les operacions del compte que estan liquidades o reconciliades, fins a la data de la conciliació anterior. El saldo final presentat és el saldo inicial més les quantitats (afegides per a ingressos i restades per a reintegraments) de totes les operacions liquidades en el compte des de la conciliació anterior. (Això també inclou les operacions liquidades abans de la data de la conciliació anterior.) Si el saldo inicial no coincideix amb l'extracte, llavors cal que confirmeu que la conciliació anterior es va fer correctament.

Teòricament, el saldo final en el moment de la conciliació anterior no hauria de ser diferent del saldo inicial en aquest moment. No obstant això, el &kmymoney; no impedeix que feu canvis a les operacions abans de la conciliació més recent. Les edicions d'aquest tipus són la causa habitual d'aquestes discrepàncies. En algun moment, el &kmymoney; probablement es millorarà per a fer-lo molt més obvi per a l'usuari si es fa aquesta edició.

La data de l'extracte, el saldo inicial i el saldo final es poden trobar a l'extracte. Comproveu que les xifres coincideixin i feu clic al botó Següent. Si el saldo inicial no coincideix, vegeu els paràgrafs anteriors. Si la data de l'extracte o el saldo final no coincideixen, introduïu les xifres que figuren a l'extracte i feu clic a Següent.

Informació iniciant l'assistent de conciliació Informació iniciant l'assistent de conciliació

### Interès

Si esteu conciliant un compte bancari o qualsevol compte amb interessos i/o càrrecs o despeses, introduïu aquests valors en els camps adequats. Ambdós camps són opcionals, però si s'utilitzen, llavors s'ha d'assignar una categoria per a cada quantitat introduïda. Tingueu en compte que aquestes quantitats ja s'han introduït si importeu operacions directament o a través d'un fitxer descarregat, en aquest cas no les hauríeu d'introduir aquí de nou, o tindreu una operació duplicada.

#### Interès o càrrec

El camp de l'interès és per a l'interès que heu guanyat. Si heu de pagar interessos, &pex;, per a un compte de targeta de crèdit, l'haureu d'introduir com a càrrec. En tots dos casos, cal triar la categoria adequada per a l'import.

Interès i càrrecs de l'assistent de conciliació Interès i càrrecs de l'assistent de conciliació

Feu clic a Continua per a començar a aparellar l'extracte amb el que heu introduït. Cal tenir en compte que això completarà l'Assistent per a la conciliació, però no el procés de la conciliació. En aquest punt, el &kmymoney; mostra la vista de llibres majors d'aquest compte, però canvia la visualització del llibre major de dues maneres. En primer lloc, només mostra les operacions que encara no s'han marcat com a conciliades. En segon lloc, la línia sota la pantalla del llibre major principal mostra el saldo final de l'extracte a l'esquerra, el saldo liquidat del compte al centre i la diferència entre els dos a la dreta. Com es descriu a continuació, encara necessiteu liquidar les operacions i després dir-li a &kmymoney; que el compte està conciliat.

### Liquidar les operacions

Durant la conciliació, qualsevol operació es pot editar perquè coincideixi amb l'extracte, i es poden crear noves operacions com de costum. Per a marcar una operació com a liquidada, feu clic a la columna C de l'operació al llibre major. També podeu seleccionar el menú Operacions o fer clic amb el botó dret a l'operació per a mostrar el menú contextual «Opcions d'operació», i després seleccionar &Ctrl; &Alt; &Space; Marca l'operació com a... Liquidada ; es considera que una operació està liquidada quan coincideix amb l'operació en el vostre extracte.

A mesura que marqueu les operacions com a liquidades, s'actualitzaran les quantitats liquidades i les diferències que es mostren a sota del llibre major.

No obstant això, cal tenir en compte que, atès que la conciliació és el procés d'aparellar les dades del compte amb les d'un extracte, l'import liquidat que es mostra a sota del llibre major és l'import liquidat en la data de l'extracte. Els canvis a qualsevol operació es desaran amb una data posterior a la data de l'extracte que vàreu introduir en l'assistent, però no tindran cap efecte en l'import liquidat que es mostra sota de la visualització del llibre major.

Llibre major durant la conciliació Llibre major durant la conciliació

### Completar la conciliació

#### Finalitzar la conciliació

Quan la diferència entre l'extracte i el saldo liquidat sigui zero, el compte es conciliarà i podreu prémer el botó Finalitza. Quan ho feu, el &kmymoney; prendrà totes les operacions que s'han marcat com a liquidades (només les que tenen una data anterior a la data de l'extracte) i les marcarà com a conciliades, i el valor a la columna L canviarà de «L» a «C». A més, desarà els canvis i registres del compte que s'ha conciliat. (Encara haureu de desar el fitxer per a desar permanentment tots els canvis).

#### L'informe de conciliació

L'última cosa que fa l'assistent de conciliació és presentar un informe, en forma d'una finestra emergent amb dues pestanyes.

##### La pestanya Resum

Aquesta pestanya mostra un resum de la conciliació, inclosos els saldos d'inici i final, i el nombre i l'import dels pagaments i dipòsits: liquidats, pendents i els posteriors a la data de conciliació.

##### La pestanya Detalls

Aquesta pestanya mostra una llista de pagaments i càrrecs pendents. Aquestes són operacions sense marcar abans de la data d'extracte de la conciliació.

#### Posposar la conciliació

Si teniu problemes per a completar la conciliació, o necessiteu reunir informació addicional abans de poder completar el procés, podreu posposar-la per a un moment posterior fent clic al botó Posposa. Quan ho feu, el &kmymoney; recordarà els valors que vàreu introduir, no marcarà les operacions liquidades com a conciliades i tornarà el llibre major a la seva vista normal. Si sortiu del &kmymoney; abans de fer clic a Finalitza o Posposa, tindrà el mateix efecte que fer clic a Posposa. Qualsevol edició que hàgiu realitzat, com marcar operacions liquidades o introduir operacions noves, no es tocarà, i encara les podreu desar abans de sortir del &kmymoney;. No obstant això, haureu d'executar de nou l'assistent per a la conciliació, per a conciliar el compte.

Si feu clic a Posposa, la pròxima vegada que executeu l'assistent de conciliació en aquest compte, el &kmymoney; recordarà els valors que vàreu introduir quan es va executar l'assistent anteriorment i, si cal, podreu canviar-los. En aquest cas, la pantalla inicial de l'assistent serà diferent, per a recordar això.

finalització de l'assistent de conciliació conciliació;finalització de l'assistent