# Contas

Seu arquivo &kmymoney; contém uma ou mais contas. Todo o seu dinheiro está em uma dessas contas. Existem vários tipos diferentes de contas. Contas típicas de Ativos incluem contas bancárias, dinheiro em espécie e investimentos. Contas típicas de Passivos incluem cartões de crédito e empréstimos.

Existem dois outros tipos de conta: Receita e Despesa. Essas contas são Categorias e são uma forma de organizar suas transações. Elas são tratadas internamente pelo &kmymoney; como contas e são descritas com mais detalhes na seção sobre Categorias. As contas de Receita e Despesa são sempre exibidas na vista de Categorias, mas é possível configurar o &kmymoney; para também exibi-las na vista de Contas.

Você também pode ver Patrimônio líquido como um tipo de conta. Qualquer conta deste tipo é uma conta especial no &kmymoney;, usada para manter as transações de saldo inicial de outras contas.

O último tipo, embora seja exibido primeiro na lista, é Favorito. Essas são contas de qualquer outro tipo que você indicou como contas favoritas nos detalhes ao criar ou editar essa conta.

## A vista de Contas

vista de contas vista de contas

A vista de Contas fornece um resumo de todas as contas. É semelhante à vista de Instituições, exceto que as contas são agrupadas por tipo de conta. A lista de contas em qualquer tipo de conta (ou na conta principal para qualquer subconta) pode ser expandida ou recolhida clicando na seta à esquerda do tipo ou nome.

Semelhante à vista de Instituições, a vista de Contas exibe várias colunas com informações descritivas e resumidas sobre cada conta. Assim como na vista de Instituições, você pode selecionar quais colunas serão exibidas clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna.

O restante deste capítulo terá foco na funcionalidade das contas de Ativos e Passivos. As contas de Receitas e Despesas, &ie;, Categorias, são descritas no capítulo Categorias.

Nome

- O nome da conta. Esta coluna é sempre exibida.

Tipo

- O tipo de conta, ⪚, Poupança, Conta Corrente, Cartão de Crédito, Ações, &etc;

Online

- Uma indicação se esta conta foi configurada para acesso online. O processo de configuração de contas para acesso online é descrito no capítulo de importação e exportação. Mas os detalhes sobre as configurações disponíveis estão abaixo na seção sobre Editar informações da conta.

Taxa

- Uma indicação se esta conta foi configurada como importante para fins fiscais.

IVA

- Uma indicação se esta conta foi configurada para aplicar o IVA nas transações.

Saldo

- O saldo atual da conta, apresentado na moeda escolhida quando a conta foi criada.

Valor total

- Este é o mesmo valor que o saldo, mas sempre na moeda base escolhida quando o arquivo de dados foi criado. Esses valores são somados para a linha do tipo de conta geral.

Número

- O número da conta, caso tenha sido informado.

IBAN

- O IBAN (Número Internacional de Conta Bancária) é exibido se houver um valor inserido no campo apropriado na caixa de diálogo de informações da conta.

## Criar uma conta

Você deverá ter um arquivo aberto antes de poder criar uma conta nova. Se não tiver um arquivo existente, terá que criar um.

Para criar uma nova conta, você pode selecionar o item de menu Conta Nova conta... ou escolher o ícone de nova conta na barra de ferramentas. Você também pode criar uma conta na vista de Contas; clique no ícone Contas no seletor de visualização e, em seguida, clique com o botão direito do mouse no ícone da árvore de Ativo ou Passivo e selecione Nova conta... no menu pop-up.

### Nome da Instituição (Banco)

assistente de nova conta - instituição assistente de nova conta - instituição

A primeira etapa envolve a seleção de uma instituição para a conta. Se for uma conta para uma instituição que já tenha criado, você poderá selecionar a instituição na lista. Se quiser criar uma nova, clique no botão Nova Instituição. Isto irá invocar a janela de Nova Instituição, como está descrita na seção anterior. Se não for uma conta bancária, ou caso não queira usar um banco online, você não precisa indicar nenhuma instituição.

O número da conta e o IBAN (Número Internacional de Conta Bancária) não são obrigatórios para o &kmymoney;. Esses campos podem ser deixados em branco e preenchidos posteriormente. O número da conta pode ser usado para banco online e para garantir que as importações de dados usem a conta correta. O IBAN pode ser usado pelo plugin KBanking.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

### Conta

assistente de nova conta - detalhes da conta assistente de nova conta - detalhes da conta

Primeiro, insira um nome para a conta. Esse nome será usado para identificá-la.

Em seguida, selecione o tipo de conta de um dos tipos disponíveis na lista. Os diferentes tipos de conta são tratados de forma diferente pelo &kmymoney;, sendo importante escolher o tipo correto ao criar a conta. Da mesma forma, diferentes tipos de contas necessitam de diferentes informações de configuração, podendo mostrar diferentes páginas no assistente de configuração de novas contas para coletar essa informação.

Corrente

- Uma conta-corrente normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Poupança

- Uma conta-poupança normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Cartão de Crédito

- Uma conta para representar o seu cartão de crédito.

Dinheiro

- Uma conta de uso geral, usada normalmente para contas que não são mantidas em bancos, como o dinheiro na sua carteira.

Empréstimo

- Uma conta para gerenciar um empréstimo de dinheiro, quer pedido quer cedido. Com uma conta de Empréstimo, o &kmymoney; calcula automaticamente as taxas de juros para ajudá-lo a acompanhar a amortização do empréstimo. Os empréstimos sem juros poderão usar o tipo Ativo ou Passivo abaixo, dependendo se o dinheiro é recebido ou pago. Um agendamento pode ser criado para gerenciar pagamentos contínuos.

Investimento

- Uma conta para gerenciar um investimento, como ações, títulos ou fundos mútuos.

Ativo

- Uma conta para gerenciar um ativo que não caiba em nenhum dos tipos acima. Por exemplo, isso pode ser usado para rastrear o valor de um veículo.

Passivo

- Uma conta para gerenciar dinheiro que você deve ou uma despesa futura que não se encaixe em nenhum dos tipos acima. Este é o tipo usado normalmente para empréstimos sem juros. Se tiver que calcular juros, pode ser melhor usar uma conta do tipo Empréstimo.

Ação ordinária

- Contas desse tipo são usadas para transações de saldo inicial em outras contas. O &kmymoney; cria automaticamente uma conta desse tipo e raramente é necessário criar outra.

Selecione na lista a moeda que será usada na conta. O valor padrão é a moeda escolhida quando o arquivo de dados foi criado.

Indique a data em que a conta foi aberta ou selecione-a no calendário usando o ícone à direita. Você não conseguirá inserir nenhuma transação com data anterior à data de abertura da conta, mas poderá alterar essa data posteriormente, se for necessário.

Insira o saldo inicial da conta. Se for uma conta existente no banco, esta informação poderá ser encontrada no seu extrato. Se for uma conta nova, o saldo inicial poderá ser deixado como zero.

Selecionar a caixa de seleção Conta Favorita permitirá um acesso mais fácil em algumas caixas de diálogo e visualizações do &kmymoney;. Em alguns lugares, esta conta também é chamada de conta Preferencial.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

### Contas do Cartão de Crédito

Ao criar uma conta de Cartão de crédito, após digitar as informações básicas e clicar em Próximo, você poderá fazer com que o &kmymoney; crie opcionalmente uma transação agendada.

assistente de nova conta - cartão de crédito com agendamento assistente de nova conta - cartão de crédito com agendamento

Se quiser gerar uma transação como esta, certifique-se de que a opção está selecionada e insira as informações necessárias.

Clique em Próximo para continuar.

### Contas de Investimento

No &kmymoney;, as contas de Investimento só contêm participações societárias (ações, títulos de dívida, &etc;) mas não contêm dinheiro. (É por isso que não pode ser indicado um saldo de abertura para uma conta de Investimento). Se uma transação em uma conta de Investimento necessitar ou gerar dinheiro (como a compra ou venda de ações), será usada uma conta de Corretagem para o dinheiro. As contas de Corretagem serão descritas mais adiante no capítulo Investimentos. Quando criar uma nova conta de Investimento, depois de inserir as informações básicas e clicar Próximo, você terá a opção de criar uma conta de Corretagem associada.

Houve muitos pedidos para permitir que as contas de investimento também mantenham dinheiro em espécie, e isso provavelmente será possível em uma versão futura do &kmymoney;, juntamente com outras coisas que não são possíveis atualmente. No entanto, isso exigirá um esforço significativo e não é esperado em um futuro próximo.

assistente de nova conta - investimento assistente de nova conta - investimento

Geralmente é melhor criar a conta de Corretagem aqui, a qual terá o mesmo nome da conta de investimento com o texto "(Corretagem)" adicionado. Por enquanto não será possível indicar a data de abertura ou o saldo da conta de Corretagem neste ponto, mas pode ser feito com a edição dos detalhes da conta após a sua criação.

### Contas de Empréstimo

As contas de empréstimo possui funcionalidades especiais para ajudá-lo a gerenciar os empréstimos com juros e prestações agendadas. Ao fornecer as informações sobre o empréstimo, o &kmymoney; poderá ajudá-lo a acompanhar o pagamento dos juros e a amortização do empréstimo.

assistente de nova conta - detalhes do empréstimo assistente de nova conta - detalhes do empréstimo

Na página Detalhes, você poderá inserir as informações gerais sobre o empréstimo.

Primeiro, selecione se você está pegando dinheiro emprestado ou emprestando dinheiro. Se você estiver pegando dinheiro emprestado, o empréstimo será uma conta de Passivo. Se você estiver emprestando dinheiro, o empréstimo será uma conta de Ativo.

Em seguida, selecione o devedor ou credor do empréstimo. Como sempre, se o nome não existir na lista de Beneficiários, insira-o aqui para que o &kmymoney; o crie para você.

Os três itens seguintes são para lidar com empréstimos que já foram pagos. Se você selecionar Sim no menu suspenso Você já fez/recebeu algum pagamento?, poderá selecionar se deseja registrar todos os pagamentos ou apenas aqueles do início do ano atual. Se desejar registrar desde o início do ano atual, você deverá inserir o saldo no início deste ano.

Em seguida, selecione a frequência com que os pagamentos serão feitos, assim como a frequência com que os juros são compostos. A composição acontece quando os juros são adicionados ao montante do empréstimo de modo que, quando os juros forem calculados novamente, já existirá mais juros pago sobre os juros. É interessante que seja composto com a mesma frequência com que são feitos os pagamentos.

Em seguida, insira a data do primeiro pagamento a ser registrado.

Finalmente, insira as informações sobre a variação da taxa de juros. Se o empréstimo tiver uma taxa fixa, não há nada a fazer. Se a taxa variar, selecione 'Variável' na opção "Tipo de taxa de juros" e indique depois o intervalo entre as alterações da taxa de juros e a data em que vence a primeira alteração dessa taxa: O &kmymoney; pedirá para atualizar a taxa de juros quando chegar essa data. Clique em Próximo para continuar.

assistente de nova conta - pagamentos de empréstimo assistente de nova conta - pagamentos de empréstimo

A página Pagamentos você irá inserir os valores do montante e dos juros do empréstimo.

Em primeiro lugar, selecione se a taxa de juros é calculada quando o pagamento é recebido ou quando chegar o vencimento. Se não souber, deixe a opção com o valor padrão.

Em seguida, insira os seguintes valores:

Valor do empréstimo

- O valor do empréstimo.

Taxa de juros

- A taxa de juros percentual anual do empréstimo. Este deve ser um número positivo. Se não houver juros, o empréstimo deverá ser criado como uma conta de Ativo ou Passivo.

Prazo

- A duração do empréstimo. Indique um número e selecione a unidade de tempo em Meses ou Anos.

Pagamento (principal e juros)

- O montante de cada prestação do empréstimo. Isto é o total da amortização e dos juros de cada pagamento.

Pagamento-balão

- O pagamento final, feito no fim do prazo, para pagar o restante do empréstimo. Para um empréstimo a prestações, normalmente é igual a zero. Para um empréstimo apenas a juros, será igual ao valor do empréstimo.

Finalmente, use o botão Calcular para verificar os valores inseridos. Se omitir dois ou mais valores, o botão fica desativado, porque deixa de ser possível verificar se os valores inseridos são consistentes: nesse caso, você não será capaz de usar a funcionalidade de Financiamento no &kmymoney;, tendo então que utilizar uma conta de Ativo ou Passivo para seguir manualmente o financiamento.

Se omitir um valor, o &kmymoney; tentará calculá-lo para você. Se tiver inserido todos os valores, o &kmymoney; irá verificar se os valores são consistentes. O &kmymoney; não irá ajustar os valores inseridos, excetuando o "Pagamento-balão", que poderá ajustar ligeiramente para lidar com os arredondamentos. Se os valores forem inconsistentes ou se o &kmymoney; não conseguir calcular o valor omitido, o &kmymoney; irá avisá-lo, para que possa corrigir os erros e repetir o cálculo.

Assim que os valores estejam consistentes, o botão Próximo fica ativo e você poderá passar à página seguinte.

assistente de nova conta - encargos do empréstimo assistente de nova conta - encargos do empréstimo

A página Encargos é onde você poderá inserir quaisquer despesas ou encargos adicionais para os pagamentos dos empréstimos.

Se existir algum encargo, clique no botão Encargos adicionais. O editor de Parcelas da Transação será apresentado para inserir esses encargos. Todas as linhas que forem aqui adicionadas serão incluídas no agendamento do pagamento do empréstimo. Quando salvar as parcelas, a página Encargos irá mostrar o pagamento da amortização e dos juros, os encargos adicionais e o pagamento periódico total.

assistente de nova conta - agendamento do empréstimo assistente de nova conta - agendamento do empréstimo

O &kmymoney; irá criar uma transação agendada para o seu empréstimo. A página Agendamento é onde você poderá inserir os detalhes restantes para a criação do evento recorrente.

Primeiro, insira a categoria a ser associada com os juros do empréstimo. Depois, insira a conta de onde será feito o pagamento.

A página também mostra a data do primeiro pagamento, para a qual será criado o agendamento.

assistente de nova conta - pagamento do empréstimo assistente de nova conta - pagamento do empréstimo

Opcionalmente, o &kmymoney; pode criar uma transação que representa o que foi recebido ou pago, quando foi criado o empréstimo.

Se você pediu emprestado ou emprestou dinheiro, selecione a conta de ou para onde foi pago o montante do empréstimo.

Se você pediu emprestado dinheiro para comprar um carro, poderá selecionar ou criar uma conta de Ativo para ajudá-lo a acompanhar o valor do carro novo.

Se você refinanciou um empréstimo existente, assinale a opção "Refinanciar empréstimo existente" e selecione a conta Empréstimo, para que o &kmymoney; crie uma transação de transferência para quitar o empréstimo existente.

Se não quiser criar a transação para quitar o empréstimo, assinale a opção Não criar transação de pagamento".

### Contas Pai

assistente de nova conta - conta pai assistente de nova conta - conta pai

Este é o penúltimo passo na criação de qualquer nova conta, exceto um empréstimo. Dependendo do tipo de conta que está sendo criada, uma árvore de suas contas de Ativo ou Passivo será exibida. A maioria das contas são subcontas diretas do tipo Ativo ou Passivo. No entanto, a maioria das contas pode ser criada como subcontas, usando outra conta como principal. Não há impacto financeiro em tornar uma conta uma subconta; isso é usado apenas para organizar a exibição hierárquica de contas na vista de Instituições da vista de Contas.

A página da Conta-Pai não aparece atualmente para os Financiamentos, porque não podem ser criados como subcontas. Do mesmo modo, as contas de Investimento também não poderão conter outras contas, por isso também não aparecem na árvore.

Selecione a conta que deseja que contenha a conta nova. Se não selecionar uma conta-pai, a conta nova será criada no nível de topo.

### Rever e salvar os detalhes da conta

assistente de nova conta - revisar e concluir assistente de nova conta - revisar e concluir

Esta é a etapa final da criação de uma conta nova, na qual é apresentado um resumo das informações inseridas. Confira essas informações e, se estiver tudo certo, clique em Concluir. Caso contrário, clique em Voltar para fazer as correções necessárias ou em Cancelar para abandonar a criação da nova conta.

A moeda não pode ser alterada após a criação da conta. O tipo de conta pode ser alterado, mas apenas dentro de um conjunto limitado de tipos suficientemente semelhantes.

## Abrir / visualizar as contas

Para exibir uma conta na vista do Livro de registro, você pode clicar no link da conta na vista Inicial ou clicar no ícone de livro de registro no seletor de visualização. Se a conta ainda não estiver sendo exibida, clique em + na aba mais à direita e selecione a conta na caixa suspensa que aparece. Alternativamente, na vista de Contas ou na vista de Instituições, clique duas vezes no nome da conta ou clique com o botão direito e selecione Abrir livro de registro.

## Editar as informações da conta

Para editar uma conta específica, clique com o botão direito do mouse no nome da conta na vista de Contas ou na vista de Instituições e escolha Editar conta... ou, com essa conta aberta no livro de registro, selecione Conta Editar conta.... Uma janela será exibida com várias abas, cada uma permitindo que você visualize e altere determinadas informações sobre a conta. Para obter mais informações sobre qualquer um desses detalhes, consulte a seção sobre criar uma nova conta. Observe que alguns desses campos podem estar desabilitados, possivelmente dependendo do tipo de conta. Por exemplo, Moeda estará sempre desabilitado, pois pode ser definida quando a conta é criada, mas não alterada posteriormente. Lançamento de preço está habilitado apenas para contas de investimento.

editar informações da conta editar informações da conta

Esta caixa de diálogo possui várias abas para configurar diferentes aspectos de uma conta.

Geral

- Exibe informações gerais sobre a conta e permite alterar o nome, data de abertura ou início, bem como algumas outras configurações básicas.

Instituição

- Exibe e altera os números da conta e da instituição bancária associada. Nesta aba também é possível criar uma nova instituição.

Hierarquia

- Isso mostra onde a conta está na hierarquia geral de contas. Você pode alterar a conta principal arrastando a conta e soltando-a em uma conta principal diferente nesta visualização da hierarquia de contas, ou na visualização de contas ou na visualização de instituições. Você também pode alterar a conta principal aqui clicando na nova conta principal e, em seguida, clicando em OK.

Limites

- Esta aba aparece apenas nas contas de ativos e passivos. Se inserir valores nos campos disponíveis, o &kmymoney; informará quando o saldo da conta atingir ou exceder esses valores.

Taxa

- Aqui você pode verificar se esta é uma conta de IVA e especificar a porcentagem do IVA. Além disso, você pode verificar se deseja incluir esta conta nos relatórios fiscais.

Configurações online

- Esta aba só estará presente se a conta foi mapeada para uma conta online. Ela possui três subabas.

  Detalhes da conta

- Isso mostra o status da conexão online, o banco/corretora e o número da conta. Também permite armazenar ou alterar a senha da conta online. Onde e como a senha é armazenada depende da sua instância específica, mas, na maioria das vezes, ela é armazenada pelo Gerenciador de carteira do KDE.

Detalhes OFX

- Permite-lhe ajustar alguns detalhes utilizados pelo &kmymoney;, quando estabelece uma conexão OFX com a instituição. Isso será necessário apenas se estiver com problemas ao configurar a conta online pela primeira vez ou se a sua instituição mudar o programa servidor de OFX.

Detalhes da importação

- Na caixa superior, você pode indicar ao &kmymoney; qual data usar como data inicial para a importação. A caixa inferior contém vários itens que o &kmymoney; usa ao criar transações a partir dos dados baixados.

  - Você pode escolher se o nome do beneficiário será baseado no campo PAYEEID, NAME ou MEMO da transação importada. Diferentes instituições usam diferentes padrões, então talvez seja necessário tentar um valor diferente aqui se as suas transações importadas parecerem ter o beneficiário errado de forma consistente. Infelizmente, isso se aplica apenas ao Direct Connect, mas esperamos que também se aplique à importação de arquivos OFX em algum momento.

  - Alguns bancos não seguem o padrão OFX de fornecer um FITID (Identificação de Transação da Instituição Financeira) único e repetível, o que pode causar transações duplicadas em downloads repetidos. Se isso acontecer, você pode alterar o método que o &kmymoney; usa para detectar duplicatas, substituindo o FITID da OFX pelo ID do KMyMoney calculado internamente. Isso não é frequentemente necessário.

  - A importação de transações de uma instituição em um fuso horário diferente pode, às vezes, resultar em uma data incorreta em uma transação importada. Se isso acontecer, você pode definir um Deslocamento de fuso horário para ajustar a diferença.

  - Muito raramente, uma instituição criará downloads OFX com o sinal de valor da transação estornado. Você pode clicar nesta caixa de seleção para corrigir este problema.

  - Um problema semelhante ocorre às vezes, mas apenas para os valores em transações de investimento, como a compra e venda de ações. Clicar nesta caixa de seleção corrige isso.

## Excluir e fechar contas

Uma conta só pode ser excluída se não tiver transações e não for referenciada por nenhum outro item no arquivo de dados. Em geral, isso significa que você precisa primeiro remover todas as transações dessa conta no livro de registro. Em seguida, você pode selecionar Conta Excluir conta... ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Excluir conta... no menu pop-up.

Se você não conseguir excluir uma conta que parece não ter transações, pode haver transações que não são exibidas no livro-razão devido a uma configuração de filtro. Consulte Configurações Configurar &kmymoney;... Geral Filtro . Limpe todos os filtros e defina a data de início para aproximadamente 01/01/1900.

Poderão existir também algumas transações no seu livro de registros que não apareçam, por exemplo, se tiver escrito o ano errado ao fazer uma inserção, de forma inadvertida, ficando assim fora da data de abertura do . Ela aparece abaixo da área de registro, como fundos restantes.

Em alguns casos, você poderá selecionar Excluir conta..., mas receberá uma janela pop-up informando por que &kmymoney; não pode excluir a conta.

Excluir uma conta remove completamente todos os dados relacionados a essa conta do seu arquivo de dados. No entanto, pode haver casos em que você tenha fechado uma conta no banco e, embora não queira vê-la no seu uso diário do &kmymoney;, queira manter os dados para uso em relatórios históricos. Nesse caso, você pode selecionar Conta Fechar conta ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Fechar conta... no menu pop-up. Isso marcará a conta como fechada e sua visibilidade dependerá da configuração de Mostrar todas as contas. Observe que, para fechar uma conta, ela deve ter saldo zero, mas ainda pode conter transações.

Também é possível reabrir uma conta encerrada. Isso geralmente é necessário se você encerrou uma conta, mas percebeu que o fez antes de realmente registrar todas as transações da conta, como um pagamento final de juros ou dividendos de uma conta de investimento. Nesse caso, você pode selecionar Conta Reabrir conta ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Reabrir conta no menu pop-up.

## Opções da conta

Clicar com o botão direito do mouse em uma Conta, seja na vista de Instituições ou na vista de Contas, abrirá as opções de contas. Você também pode simplesmente selecionar o menu Conta.

submenu de opções da conta submenu de opções da conta

Observe que cada uma das opções de menu listadas pode estar ativada ou desativada, dependendo da conta selecionada.

Selecionar Nova conta... inicia o processo de criação da conta. Processo de criação de conta.

Selecionar Nova categoria... orienta você pelo processo de criação de categoria.

Selecionar Abrir livro de registro leva você diretamente para a vista do Livro de registro ou para a vista de Investimentos, dependendo do tipo de conta.

Selecionar Editar conta... abre uma janela permitindo que você edite vários aspectos da conta.

Selecionar Excluir conta... exclui a conta selecionada, mas somente se determinados critérios forem atendidos, conforme descrito aqui. Caso contrário, este item fica desativado.

Selecionar Reconciliar... abre o Assistente de Reconciliação. Adiar e Concluir também são descritos na mesma seção.

A seleção de Relatório de transações está habilitada apenas para uma seleção limitada de Contas, caso em que abre um Relatório de transações para a conta selecionada, mostrando as transações acumuladas no ano.

Selecionar Fechar conta fecha a conta selecionada, desde que certos critérios sejam atendidos, conforme descrito aqui. Reabrir conta é descrito na mesma seção.

Selecionar Mapear conta... e Desmapear conta... permite associar uma conta a uma conta online e remover essa associação. Selecionar Atualizar conta... busca os dados de transação da fonte online para uma conta que já foi mapeada. Além disso, selecionar Atualizar todas as contas..., que aparece apenas no menu principal Conta, atualiza todas as contas mapeadas. Todas essas opções são descritas no capítulo sobre importação e exportação.

Selecionar Novo investimento..., que só aparece no menu de contexto quando você clica com o botão direito em uma conta na vista de Investimentos ou na vista de Contas, abre o Assistente de novo investimento.